Новая редакция ст. 200 УКУ с комментариями.

1. Подделка документов на перевод, платежных карточек или других средств доступа к банковским счетам, электронных денег, а так же приобретение, хранение, перевозка, пересылка с целью сбыта поддельных документов на перевод, платежных карточек или их использование или сбыт, а также неправомерный выпуск или использование электронных денег –

наказывается штрафом от трех до пяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан.

2. Те же действия, совершенные повторно или по предварительному сговору группой лиц, –

наказываются штрафом от пяти до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан.

Примечание . Под документами на перевод следует понимать документ в бумажном или электронном виде, что используется банками или их клиентами для передачи поручений или информации на перевод денежных средств между субъектами перевода денежных средств (расчетные документы, документы на перевод наличных средств, а также те, что используются при проведении межбанковского перевода и платежного сообщения, другие).

Комментарий к ст. 200 УК Украины

1. Деяние, предусмотренное ст. 200 УК, посягает на финансово-кредитную систему Украины.

2. Состав преступления образуют:

а) подделка документов на перевод или платежных карт или других средств доступа к банковским счетам;

б) приобретение, хранение, перевозка, пересылка с целью сбыта поддельных документов на перевод или платежных карточек;

в) использование поддельных документов на перевод или платежных карточек или их сбыт.

3. Предметом преступления являются документы на перевод, то есть документы в бумажном или электронном виде, используемые банками или их клиентами для передачи поручений или информации на перевод денежных средств между субъектами перевода денежных средств (расчетные документы, документы на перевод наличных средств, а также те, что используются при проведении межбанковского перевода и платежного сообщения, другие) (Примечание к ст. 200 УК Украины).

4. Деяние, предусмотренное ч. 1 ст. 200 УК, совершенное повторно или по предварительному сговору группой лиц, квалифицируется по ч. 2 ст. 200 УК.

5. Подделке документов на перевод или платежных карточек является специальным видом фальсификации и поэтому он не образует совокупности преступлений с общим видом фальсификации документов (ст. 358 УК Украины) или с должностным подделкой (ст. 366 УК Украины).

6. Подделку документов на перевод совершается умышленно и, как правило, с корыстной целью.

7. Ответственность за подделку документов на перевод или платежных карточек наступает с шестнадцати лет.

Другой комментарий к статье 200 Уголовного кодекса Украины

1. Предметом преступления являются:

– любые средства доступа к банковским счетам при совершении преступления в форме их подделки;

– поддельные документы на перевод или поддельные платежные карточки при совершении преступления в форме их приобретения, хранения, перевозки или пересылки с целью сбыта, а также их использования или сбыта.

Непосредственно в диспозиции ч. 1 ст. 200 названы и два вида средств доступа к банковским счетам – документы на перевод и платежные карты. В названии ст. 200 указывается еще один предмет преступления – оборудование для изготовления средств доступа к банковским счетам, то есть круг предметов преступления в ней описывается более широко. Учитывая правила толкования уголовно-правовых норм, оборудование для изготовления средств доступа к банковским счетам не является предметом предусмотренного ст. 200 преступления.

Средства доступа к банковским счетам (в Законе Украины “О платежные системы и перевод денег в Украине” от 5 апреля 2001 г.) они именуются платежными инструментами) – это средство определенной формы на бумажном, электронном или другом виде носителя информации, использование которого инициирует перевод денег с соответствующего счета плательщика. Банки в Украине могут использовать в качестве платежных инструментов платежные поручения, платежные требования, требования-поручения, векселя, чеки, банковские платежные карты и другие дебетовые и кредитовые платежные инструменты, применяемые в международной банковской практике (см. ч. 4 ст. 51 Закона Украины “О банках и банковской деятельности” от 7 декабря 2000 г.). Непосредственно в диспозиции ч. 1 ст. 200 названы два вида средств доступа к банковским счетам: документы на перевод и платежные карты.

Определение понятия “документы на перевод” дается в примечании к ст.200 – это документ в бумажном или электронном виде, что используется банками или их клиентами для передачи поручений или информации на перевод денежных средств между субъектами перевода денежных средств (расчетные документы, документы на перевод наличных средств, а также те, что используются при проведении межбанковского перевода и платежного сообщения, другие).

Расчетный документ – это документ на бумажном носителе, содержащий поручение и/или требование о перечислении средств со счета плательщика на счет получателя. Электронный расчетный документ – это документ, информация в котором представлена в форме электронных данных, включая соответствующие реквизиты расчетного документа, который может быть сформирован, передан, сохранен и преобразован в визуальную форму представления электронными средствами. Видом расчетных документов расчетные чеки – расчетные документы, содержащие ничем не обусловленное письменное распоряжение собственника счета (чекодателя) банку-эмитенту, в котором открыт его счет, об уплате чекодержателю указанной в чеке суммы средств. Платежное требование – расчетный документ, содержащий требование взыскателя или в случае договорного списания получателя в банк, обслуживающий плательщика, осуществить без согласования с плательщиком перевод определенной суммы средств со счета плательщика на счет получателя. Платежное требование – поручение – расчетный документ, который состоит из двух частей: верхней – требования получателя непосредственно к плательщику об уплате определенной суммы средств; нижней – поручение плательщика обслуживающему банку о списании со своего счета определенной им суммы средств и перечисление ее на счет получателя. Платежное поручение – расчетный документ, содержащий письменное поручение плательщика обслуживающему банку о списании со своего счета указанной суммы средств и ее перечислении на счет получателя: (см. п. 1. 4 Инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, утвержденной Постановлением Правления НБУ 21 января 2004 г. № 22).

Специальное платежное средство – это платежный инструмент, выполняющий функцию средства идентификации, с помощью которого держателем этого инструмента инициируется перевод денег с соответствующего счета плательщика или банка, а также осуществляются другие операции, предусмотренные соответствующим договором. С помощью специальных платежных средств формируются документы по операциям с применением специальных платежных средств или предоставляются другие услуги держателям специальных платежных средств. Видом специальных платежных средств являются платежные карты – специальное платежное средство в виде эмитированной в установленном законодательством порядке пластиковой или другого вида карточки, используемой для инициирования перевода денег со счета плательщика или с соответствующего счета банка с целью оплаты стоимости товаров и услуг, перечисления денег со своих счетов на счета других лиц, получения денег в наличной форме в кассах банков, финансовых учреждений, пунктах обмена иностранной валюты уполномоченных банков и через банковские автоматы, а также осуществления других операций, предусмотренных соответствующим договором. На территории Украины применяются платежные карты, эмитированные членами внутригосударственных платежных систем, и платежные карты, эмитированные членами международных платежных систем (резидентами и нерезидентами Украины). Порядок использования на территории Украины пластиковых карточек определяется Положением о порядке эмиссии платежных карточек и осуществления операций с их применением, утвержденным постановлением Правления НБУ от 27 августа 2001 г. № 367.

Межбанковский электронный расчетный документ – это электронный банковский документ, сформированный банковским учреждением на основании расчетных документов банковских учреждений, клиентов, документов на перевод наличности и используется банковским учреждением для выполнения перевода денег. Электронный банковский документ-электронный документ, используемый в банковской деятельности, формат, обязательные реквизиты и средства защиты которого соответствуют требованиям законодательства Украины (см. п. 1 Инструкции о межбанковском переводе денег в Украине в национальной валюте, утвержденной постановлением Правления НБУ 17 марта 2004 г. № 110).

2. С объективной стороны преступление выражается в: 1) совершении подделки любых средств доступа к банковским счетам или 2) осуществлении: а) покупка, б) хранение, в) перевозка или г) пересылка с целью сбыта поддельных документов на перевод или платежных карточек, или 3) использовании или сбыте поддельных документов на перевод или платежных карточек. С момента совершения любого из перечисленных действий преступление является законченным.

3. Под подделкой средств доступа к банковским счетам следует понимать как их изготовления, так и фальсификации действительных средств доступа к банковским счетам.

О понятии “изготовление поддельных” средств доступа к банковским счетам см. п. 6 комментария к ст. 199.

4. О понятии “хранение”, “приобретение”, “перевозка”, “пересылка” и “сбыт” см. согласно п.7, 8, 9, 10, 12 комментария к ст.199. При этом предметом таких действий могут быть уже поддельные документы на перевод или платежные карточки, и только такие, которые изготовлены на бумажном, пластиковом или ином материальном носителе информации.

5. Использованием поддельных документов на перевод или платежных карточек является осуществление с их помощью перевода денег с соответствующего счета плательщика без его согласия на любой другой счет или получения по поддельным документам на перевод наличных денежных средств.

6. С субъективной стороны преступление характеризуется только умышленной виной, вид умысла – прямой. Мотивы и цель могут быть разными и на квалификацию действий по ст. 200 не влияют, но могут свидетельствовать о наличии в действиях виновного и признаков приготовления к совершению других, более тяжких преступлений, в частности, приготовления к хищению чужого имущества. Как правило, именно с этой целью (незаконным завладением чужим имуществом) и совершаются предусмотренные ст. 200 действия. В случае фактического завладения чужим имуществом путем использования поддельных средств доступа к банковским счетам действия виновного должны квалифицироваться по совокупности преступлений-по ст. 200 и ст. 190.

7. Субъектом преступления является лицо, достигшее 16-летнего возраста. Действия служебного лица в случае совершения предусмотренных ст. 200 деяний должны квалифицироваться и по ст. 364, при наличии всех других признаков предусмотренного им преступления.

8. квалифицированными видами преступления является совершение указанных в диспозиции ч. 1 ст. 200 действий 1) повторно или 2) по предварительному сговору группой лиц.

Повторным надо считать совершение любого деяния, альтернативно указанного в диспозиции ч. 1 ст. 200 лицом, ранее совершившим любое из таких деяний, в том числе и при наличии признаков, описанных в ч. 2 ст. 200, независимо от последовательности их совершения.

Как совершенные по предварительному сговору группой лиц предусмотренные ч. 1 ст. 200 действия должны квалифицироваться в случае их совместного совершения как соисполнителями двумя или более лицами, которые заранее, до начала их совершения, договорились об этом. При этом может иметь место и распределение вида совершаемых действий: одно лицо совершает подделку документов на перевод, другое – их использование для незаконного завладения чужими денежными средствами или их сбыт.

9. подделка средств доступа к банковским счетам в электронном виде является одновременно незаконным вмешательством в работу электронно-вычислительных машин (компьютеров), систем и компьютерных сетей (ст. 361), поскольку при этом имеет место искажение (искажение) компьютерной информации, которая в них хранится, а потому действия лица должны квалифицироваться по совокупности преступлений – по ст. 200 и 361.